Банки замораживают карты, обнаружив сомнительные транзакции.
После принятия поправки в ФЗ №161 банковские организации обязуются блокировать счета, попавшие в специальную базу как предположительно связанные с мошенниками. Карты блокируются, а переводы, направленные на них, возвращаются отправителям. Мера призвана снизить уровень мошенничества, однако встречаются случаи, когда страдают интересы добропорядочных граждан.
По данным Forbes, россияне уже оставили свыше 40 жалоб на 16 популярных банков в связи с некорректным применением блокировки. Чаще всего пользователи отмечались как неблагонадежные из-за действий мошенников. Одна из жительниц Пензы сообщила, что ее карты в «Сбербанке» и «ВТБ» оказались заблокированы из-за того, что «МТС Банк» якобы внес ее в список сомнительных контактов. Гражданка направила жалобу в ЦБ с просьбой разморозить счета и уточнила, что никогда не сотрудничала с «МТС Банком». Разбирательство затянулось на месяц. Аналогичная ситуация произошла с еще 14 клиентами.
Жительница Москвы также столкнулась с блокировкой по 161-ФЗ. В ходе разбирательства выяснилось, что некие третьи лица открыли на ее имя две карты в «МТС Банке», который передал подозрительные данные в ЦБ. Представитель банка уточнил, что переводы, поступающие на карты, якобы принадлежавшие москвичке, были расценены службой безопасности как мошеннические. Действия банка правомерны, однако женщина без предупреждения лишилась доступа к пяти счетам. С подобной проблемой столкнулись «Совкомбанк» и «Яндекс Банк».
Также, судя по жалобам клиентов, под подозрение нередко попадают обычные денежные переводы между физическими или юридическими лицами. Житель Москвы, обслуживающийся в «Ренессанс Банке», сообщил, что его карта была заблокирована после того, как его девушка скинула ему деньги. Молодому человеку придется ждать две недели, чтобы получить доступ к своим средствам.
Сомнительными признаются даже переводы самому себе — «УБРиР» заблокировал счет клиента за отправку средств с зарплатной карты на счет в другом банке, а «Почта Банк» заморозил вывод средств с депозита. Россияне жалуются, что из-за ошибок банков им приходится тратить время на посещение филиалов и разбирательства, задерживать свои финансовые операции, просить контрагентов пойти на уступки.