ЦБ потребует от банков обезличенные данные о собственности

Она напомнила, что в 2022 году регулятор предоставил банкам и другим участникам финансового рынка право не раскрывать сведения, чувствительные к санкционным рискам, включая данные о структуре собственности и руководстве. Речь шла именно о праве, а не о запрете, однако на практике большинство организаций прекратили публикацию такой информации. В настоящее время структуру собственности раскрывают лишь 3 из 352 действующих кредитных организаций (менее 1%). Среди микрофинансовых компаний этот показатель составляет 28%, среди управляющих компаний — 12%, страховщиков — 8%, негосударственных пенсионных фондов — 6%.

— На следующий год возможность не раскрывать структуру собственности сохранится. Тем не менее, понимая, что рынку нужна какая-то качественная информация о структурах собственности его участников, мы предложили концепцию обезличенного раскрытия информации, без конкретных данных о персоналиях и их долях, — сообщила Тяжельникова.

По ее словам, летом 2025 года ЦБ провел опрос, в котором приняли участие более 400 организаций, а также обсудил подход с участниками рынка. Предлагаемая модель предусматривает отказ от публикации идентифицирующих данных собственников, но сохранение информации, характеризующей структуру собственности через набор согласованных с рынком критериев.

Этот формат планируется распространить на банки, страховые и управляющие компании, негосударственные пенсионные фонды и микрофинансовые организации. При этом Банк России продолжит получать полную информацию о структуре собственности в прежнем виде и использовать ее в надзорной деятельности.

Регулятор предлагает включить в форму раскрытия 12 критериев, отражающих факты, характеризующие участников структуры собственности, степень их контроля или влияния, деловую репутацию и финансовое положение. Среди них — наличие лиц, находящихся под значительным влиянием или контролем, наличие недружественных нерезидентов, случаи приобретения долей без согласия ЦБ, а также присутствие в структуре собственников, в отношении которых ранее отзывались лицензии или выносились предписания.

Ответы по каждому критерию будут даваться в формате «да», «нет» или «неприменимо». Таким образом, у каждой финансовой организации сформируется собственный набор ответов, который и будет публиковаться. При этом участники рынка смогут отказаться от обезличенного формата и вернуться к полному раскрытию информации по правилам, действовавшим до 2022 года.

Форму обезличенного раскрытия будет заполнять сам Банк России на основе данных, уже имеющихся у регулятора, а также дополнительной информации. Процесс согласования займет от 20 дней до двух месяцев после получения согласия от финансовой организации. Опубликованные сведения будут размещаться на сайте ЦБ в разделе «Допуск на финансовый рынок» и обновляться по мере изменений в структуре собственности.

В Банке России считают, что предложенный формат не создает рисков идентификации собственников.

— В коммуникации с рынком мы также просили оценить риски идентификации. По итогам пришли к выводу, что идентифицировать собственников организаций при раскрытии информации на основе обезличенных критериев невозможно. Но поскольку это совершенно новый подход, новый формат раскрытия, к нему надо будет привыкнуть всем — и участникам рынка, и третьим лицам, то есть инвесторам, экспертам, журналистам, всем кому интересна структура собственности участников рынка. Не исключаю, что с учетом опыта использования нового формата мы увидим необходимость донастройки подходов, — отметила госпожа Тяжельникова.

По ее словам, нормативные акты, закрепляющие новый порядок раскрытия, планируется разработать и принять в 2026 году. Вступить в силу они могут не ранее 1 апреля 2027 года.