Запасы золота в российских банках сократились в конце 2024 года

Согласно статистике, на 1 января 2025 года на счетах, на которых отражаются остатки в драгоценных металлах и камнях, было 325,4 млрд руб. С учетом цен на аффинированное золото на ту же отчетную дату в банках хранилось 38,1 т этого металла – вдвое меньше, чем осенью 2023-го, когда был достигнут трехлетний максимум.

Объем золота на 1 января стал самым низким с июля 2022 года. Тогда, на фоне кризиса и санкций, российские банки увеличили объем экспортных операций с золотом: они продавали драгметалл в интересах своих клиентов – золотопромышленников и аффинажных заводов. После достижения локальных минимумов запасы золота на балансах кредитных организаций в основном росли: это было связано с увеличением добычи, а также с восстановлением объемов торговли драгметаллами внутри и за пределами России после санкций против крупнейших банков, работающих с физическим золотом.

Согласно информации, предоставленной ЦБ, за 2024 год остатки на счетах, где учитываются драгметаллы, в денежном выражении сократились на 23,6%. В пересчете на физическое золото снижение еще более заметно – 46,4%, или более 33 тонн. Такого значительного уменьшения запасов не наблюдалось с 2020 года, когда на фоне кризиса и пандемии объем драгметаллов в российских банках в пересчете на золото уменьшился на 34,5 тонны.

В настоящее время нет информации о том, сколько российских банков работают с физическим золотом. В отчетности кредитных организаций больше нет специального счета для учета остатков драгоценных металлов и камней. До февраля 2022 года лидерами по этому показателю были Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, Россельхозбанк, банк «Открытие», Совкомбанк и Промсвязьбанк.

В соответствии с установившейся практикой, крупные банки работают с физическим золотом в интересах своих крупных клиентов – золотодобывающих компаний и аффинажных заводов. Перед продажей металла контрагентам, в том числе за границей, кредитные организации могут учитывать его на своем балансе.

В начале февраля в эфире телеканала РБК глава Союза золотопромышленников России Сергей Кашуба заявил, что в 2024 году не наблюдалось снижения добычи золота в стране. Он не предоставил конкретных данных, сославшись на их конфиденциальность. Касаясь вопроса экспорта, Кашуба подтвердил, что золото в основном отправляется в страны Азиатского региона, такие как Китай, Гонконг и ОАЭ. Он также не раскрыл информацию об объеме экспортных операций.

В отношениях между банками и золотодобывающими компаниями в 2024 году не произошло никаких изменений, – заявил Кашуба, отвечая на вопрос РБК о том, может ли длительное уменьшение запасов физического золота на счетах банков свидетельствовать об изменении их взаимодействия с производителями.

– Мы не уменьшаем объем отношений с золотодобытчиками, мы его наращиваем, – заявил РБК первый зампред ВТБ Дмитрий Пьянов. По его словам, снижение объемов золота в банковских хранилищах связано с определенными аспектами предоставления отчетности.

– После цикла повышения ставки и возникновения спреда в стоимости привлечения пассивов банкам выгоднее наращивать оборачиваемость золота. То есть закупка и продажа золота клиенту должны происходить быстрее, срок удержания золота на балансе сокращается. Соответственно, когда в период ускоренной оборачиваемости мы смотрим на остатки только на отчетную дату, без оборотов внутри месяца, происходит оптическое уменьшение – кажется, что золота стало меньше, но это не так, – разъяснил зампред ВТБ.

Дмитрий Пьянов сказал, что объемы операций с заводами и добывающими предприятиями не сократились. Однако ключевая ставка оказала влияние на поведение клиентов:

– Это связано с высокой ключевой ставкой Банка России и, соответственно, дорогими деньгами на рынке. Вместо кредитных средств клиенты предпочитают использовать собственные, продавая золото с металлических счетов.

– На фоне высоких ставок и максимально привлекательных цен на золото часть компаний считали целесообразным реализовывать золото со счетов, а часть свободных денежных средств размещали на депозитах». Она обращает внимание на то, что граждане также активно продавали золотые слитки, чтобы зафиксировать прибыль на максимальных ценовых уровнях, – отметила вице-президент Ланта-банка Ирина Лозинская.

Источник: РБК