ЦБ отозвал лицензию у банка «Москва» и «УМ-Банка»

Центробанк отозвал с 14 ноября лицензию на осуществление банковских операций у банка «Москва» и «УМ-Банка», сообщает пресс-служба регулятора.

В деятельности банка «Москва» ЦБ установил неоднократные нарушения нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части корректности направлявшихся в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю.

В Центробанке отмечают, что во втором квартале возросло число сомнительных транзитных операций, из них порядка половины объема составляли операции, связанные с теневой продажей розничными торговыми предприятиями наличной выручки третьим лицам.

В сложившихся обстоятельствах Банк России принял решение об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

В ситуации с «УМ-Банком» было выявлено систематическое занижение величины принимаемого кредитного риска. В структуре баланса банка более половины пассивов приходилось на привлеченные денежные средства населения, которые банк размещал в низкокачественные активы (порядка 70% кредитного портфеля сформированы сомнительной и безнадежной ссудной задолженностью).

В деятельности «УМ-Банка» при этом осуществлялись сделки по выводу ликвидных активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков. Информация о проводившихся банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, будет направлена Банком России в правоохранительные органы.

Оба банка являются участниками системы страхования вкладов. По величине активов «Москва» занимала 431 место в банковской системе РФ, «УМ-Банк» – 293 место.